Обидно и неприятно не просто быть должником, но и не иметь возможности вернуть долг, даже если брали вы у банка и сумму поделили на части. Иногда единственным спасением от роста долгов становится банкротство вашего ИП - ниже поговорим об этом.
Процедура банкротства ИП: основные положения
Для начала давайте кратко, даже тезисно пройдемся по самым базовым моментам:
- банкротом нельзя признать себя только потому что вам так захотелось
- чтобы иметь основания на новый статус, горе-бизнесмен должен не платить кредиторам как минимум 3 месяца
- суд может предложить вам альтернативу или полумеры вместо банкротства - например, санацию или реструктуризацию
- такой статус накладывает большое число ограничений - их лучше всего изучить заранее.
Более тщательно разобраться в вопросе вам помогут юристы по банкротству физических лиц
Как проходит банкротство ИП?
К сожалению, банкротство индивидуального предпринимателя - довольно частый финал. Идея стать бизнесменом кажется привлекательной многим, и большинству кажется, что все не так уж и сложно. Однако на деле выясняется, что ИПшник не подумал о десятке-другом подводных камней, не особенно подкован в документоведении и знании законов, а его бизнес-стратегия буквально нашпигована провальными идеями.
Поэтому финансовый успех так и не приходит, затея поначалу выходит хотя бы в ноль, а со временем и вовсе становится источником бесконечных трат. Не нахватать долгов горе-дельцу почти невозможно. И вот однажды он понимает, что задолжал внушительную сумму, с которой сам не рассчитается никогда - а ведь платежи по кредитам продолжают капать.
В какой-то момент становится понятно - признать финансовую несостоятельность, банкротство индивидуального предпринимателя - это единственный шанс не погрязнуть в долгах на всю жизнь. И неудавшийся бизнесмен запускает неприятный процесс. Возможно, на этом этапе вас заинтересует банкротство физических лиц под ключ.
Начинается все с того, что все бумаги разорившегося ИП попадают на стол к эксперту. Он внимательно читает их, собирает информацию, анализирует. На базе того, что он увидел в ваших бумагах, специалист делает выводы о вашем реальном финансовом состоянии. И если все действительно так плачевно - процедура банкротства индивидуального предпринимателя начинается по-настоящему. И ее первый этап - подать соответствующее заявление в суд. Занимаются этим вопросом арбитражные суды. И да, получить банкротство индивидуального предпринимателя без судебного процесса нельзя. Здесь тоже все не так уж быстро - процедура банкротства индивидуального предпринимателя может занимать несколько лет.
В конце этого этапа вы увидите решение суда - это в том числе может быть конкурсное производство или санация. С первым все понятно интуитивно - значит, несостоятельность, банкротство индивидуального предпринимателя имеет такие вводные, что пустить с молотка часть имущества - единственный выход. К вам придут приставы, что-то опишут, что-то изымут. Долги, которые уже у вас набежали, погасят деньгами, которые выручат с продажи этих вещей.
Санация - менее радикальный метод. Его суть в том, чтобы помочь банкроту деньгами еще раз - тут внимательно читайте 31-ю статью профильного закона - это ФЗ №127. Согласно документу, сами учредители, хозяева имущества или сторонние кредиторы делают некоторое денежное вливание. Новые средства помогают ИП закрыть долги. Однако последствия банкротство индивидуального предпринимателя с санацией таковы, что вы можете оказаться обязаны своим новым кредиторам. Это пункт опциональный, но обычно за помощь в беде что-нибудь хотят взамен.
Признаки банкротства индивидуального предпринимателя
Казалось бы, не заметить банкротство индивидуального предпринимателя или перепутать его с чем-то другим весьма затруднительно. Ну в самом деле - как можно пропустить свои колоссальные долги? Однако дело в том, что для того, чтобы статус банкрота присвоила не молва, а официальный судебный орган, ИП должно проходить сразу по нескольким условиям:
- предприниматель не вносил платежи больше трех месяцев
- за последний месяц ИП не смогло вернуть больше 10% от суммы, которую должно в целом
- сам долг по стоимости выходит больше, чем подвластные бизнесмену активы
Если вы - предприниматель, и вы узнали в этих строчках себя, вполне можно прикинуть в уме плюсы и минусы банкротства юридических лиц - и, конечно, лиц физических.
Особенности банкротства индивидуального предпринимателя
Эта тема тоже нередко вызывает удивление. Мол, какие вопросы, ФЗ больше 20 лет, его приняли в 2002-м, что там еще осталось такого малознакомого и специфического? Ан нет - все два десятилетия в текст бумаги то и дело вносятся корректировки. Одни пункты появляются, другие теряют силу и исчезают.
На ум моментально приходит одна из наиболее свежих поправок: во время пандемии был введен мораторий на банкротство. Получается, речь шла уже не про особенности банкротства индивидуального предпринимателя, а про невозможность получения этого статуса как такового. Ни те, кому вы задолжали, ни налоговая - инициировать процесс не мог никто.
К счастью, в 2023 году ИП снова получили “счастливую” возможность официально обанкротиться. И главная особенность банкротства индивидуального предпринимателя в том, что он с точки зрения закона - физическое лицо. А значит в некоторых случаях можете рассчитывать на упрощенную и ускоренную внесудебную схему.
Кроме того, сняться с учета как ИП лучше заранее - иначе придется на несколько лет забыть о предпринимательстве.
Последствия процедуры банкротства ИП
Все хорошо знают, что банкрот - это тот, кто разорился. Но что дальше, всего скорее, ответят единицы. Давайте разберемся в последствиях банкротства индивидуального предпринимателя.
- вы больше не будете числиться индивидуальным предпринимателем и потеряете все лицензии
- в ближайшие 5 лет повторить финт ушами и еще раз признать себя банкротом нельзя
- еще 3 года под запретом будут руководящие посты в некоторых компаниях, в банках - 10. А про кресло директора МФО или НПФ вообще лучше не мечтать.
- всех, с кем вы имеете финансово-заемные отношения, придется предупреждать о статусе
- если вы не сняли ИП с учета до процедуры банкротства индивидуального предпринимателя - на 5 лет лишитесь права на бизнес-деятельность
Конечно, в каждом конкретном кейсе специфика последствий банкротства индивидуального предпринимателя может заметно отличаться. Мы советуем вам начать подготовку к возможному банкротству с посещения юриста. Он поможет здраво посмотреть на ситуацию и определить самый грамотный план действий. А если вас что-то не устроит в ходе разбирательств - поможет проработать возражения на судебный приказ
Сроки банкротства ИП
На этот вопрос непросто ответить с какой-то конкретикой. Многое зависит от того, по какому пути вы пошли. Если речь идет об упрощенке - это одни сроки, если получать статус вы будете через суд - совсем другие. Нужно понимать, что в некоторых ситуациях даже при самом жгучем желании попасть в упрощенную систему будет невозможно - скажем, когда речь идет о слишком больших суммах.
Штатно упрощенная схема занимает порядка полугода, в то время как суд может думать над решением от пары месяцев до нескольких лет. Да еще и не факт, что случится признание банкротом - возможно, уверят вас в том, что достаточно рестуризировать долги, чтобы вы справились с ними сами.
Заявление о банкротстве ИП и другие документы
Для самого легкого пути достаточно вашего заявления и квитанции о госпошлине. А вот в суд с одним только иском и соваться не стоит. Нужно дополнить основную бумагу комплектом других документов. Прежде всего - приложить квитанции, которые покажут, что вы действительно несколько месяцев никому ничего не платили.
Исполнительному банккроту стоит отыскать и добавить все бумаги о регистрации вас как ИП, список ваших активов и все, что говорит о вашем праве называть себя собственником того или этого имущества.
Сколько стоит банкротство ИП в 2023 году
Процедура по-прежнему весьма затратная. Начать разговор о том, сколько стоит банкротство физических лиц, можно с того, что назначенного вам финуправляющего оплачиваете вы - а это никак не меньше 25 000 рублей. Кроме того, по закону вы должны сами разместить в СМИ сообщение о том, что конкретно вы получаете новый статус - тут, конечно, единой точной суммы нет, все зависит от прайса конкретной редакции.
А еще вас настоятельно попросят заплатить за цифровые торги вашим имуществом - это тоже немаленькая сумма. Эксперты говорят, что ценник стартует от 10 000 рублей. А ведь есть еще почтовые расходы, юридическое сопровождение в суде и комиссия вашему управляющему - он заберет себе 7% от суммы, за которую уйдет ваше имущество.
Также мы можем помочь по теме: юрист по семейному праву
